Apa Itu ETF dan 10 Fakta Penting Tentang Pelaburan ETF di Malaysia
Exchange-Traded Funds (ETF) adalah salah satu instrumen pelaburan yang semakin popular di kalangan pelabur Malaysia. ETF adalah dana pelaburan yang diperdagangkan di bursa saham, seperti saham biasa. Berbeza dengan saham biasa, ETF meniru pergerakan indeks tertentu.
Berikut adalah 10 fakta penting mengenai ETF yang perlu anda ketahui, serta contoh ETF yang mempunyai prestasi cemerlang di dunia dan Malaysia yang patuh syariah.
1. Definisi ETF
ETF adalah dana pelaburan yang menggabungkan ciri-ciri saham dan dana bersama. Ia diperdagangkan di bursa saham dan mengikuti prestasi indeks tertentu, komoditi, atau aset lain.
ETF akan cuba meniru/mengikut pergerakan indeks tertentu contohnya indeks berkaitan pergerakan 100 saham syarikat terbaik di sesebuah bursa, ETF indeks emas(ikut pergerakan harga emas), ETF sektor teknologi(ikut saham teknologi) dll
2. Diversifikasi
ETF menawarkan diversifikasi yang baik kerana ia melabur dalam pelbagai saham atau aset lain dalam satu dana. Ini mengurangkan risiko berbanding melabur dalam saham individu.
3. Kos Rendah
Kos pengurusan ETF biasanya lebih rendah berbanding dana bersama kerana ia sering diurus secara pasif. Ini menjadikan ETF lebih menarik bagi pelabur yang ingin memaksimumkan pulangan mereka.
4. Kemudahan Dagangan
ETF boleh dibeli dan dijual sepanjang hari dagangan di bursa saham, seperti saham biasa. Ini memberikan fleksibiliti kepada pelabur untuk bertindak balas terhadap perubahan pasaran.
Sekarang pula dah ada Private Mandate ETF dengan buka akaun serendah
5. Transparensi
ETF biasanya lebih telus kerana mereka umumkan pegangan mereka setiap hari. Ini membolehkan pelabur mengetahui dengan tepat apa yang mereka miliki dalam dana tersebut.
6. Pelbagai Kategori
ETF terdapat dalam pelbagai kategori, termasuk ekuiti, bon, komoditi, dan sektor tertentu. Pelabur boleh memilih ETF yang sesuai dengan strategi pelaburan mereka.
7. Contoh ETF di Malaysia
Antara ETF yang popular di Malaysia termasuk MyETF MSCI Malaysia Islamic Dividend dan TradePlus Shariah Gold Tracker. Kedua-dua ETF ini menyediakan pilihan pelaburan yang patuh syariah.
8. Cukai
ETF di Malaysia dikenakan cukai keuntungan modal yang sama seperti saham. Walau bagaimanapun, pelabur perlu menyemak peraturan cukai terkini kerana ia boleh berubah.
9. Pengurusan Risiko
Dengan melabur dalam ETF, pelabur dapat mengurangkan risiko melalui diversifikasi. Selain itu, pelabur boleh menggunakan ETF sebagai alat lindung nilai terhadap risiko pasaran.
10. Prestasi ETF Terbaik di Dunia
Beberapa ETF yang mempunyai prestasi cemerlang di peringkat global termasuk SPDR S&P 500 ETF (SPY), yang mengikuti indeks S&P 500, dan Invesco QQQ Trust (QQQ), yang mengikuti Nasdaq-100. Kedua-dua ETF ini terkenal dengan rekod prestasi yang kuat dan populariti di kalangan pelabur global.
Contoh ETF Dunia yang Patuh Syariah
- iShares MSCI World Islamic UCITS ETF (ISWD)
- ETF ini mengikuti indeks MSCI World Islamic yang terdiri daripada syarikat-syarikat besar dan sederhana di pasaran maju yang patuh syariah. Indeks ini tidak termasuk syarikat yang terlibat dalam aktiviti haram seperti riba, perjudian, dan minuman keras.
- SP Funds S&P 500 Sharia Industry Exclusions ETF (SPUS)
- ETF ini mengikuti indeks S&P 500 yang telah ditapis untuk kepatuhan syariah. Ia menghindari pelaburan dalam syarikat yang terlibat dalam aktiviti yang tidak patuh syariah dan memastikan hanya syarikat yang mematuhi prinsip syariah dimasukkan.
Contoh ETF di Malaysia yang Patuh Syariah
- MyETF MSCI Malaysia Islamic Dividend (MYETFID)
- ETF ini meniru prestasi MSCI Malaysia IMI Islamic High Dividend Yield 10/40 Index. Indeks ini terdiri daripada saham-saham patuh syariah yang disenaraikan di Bursa Malaysia yang mempunyai hasil dividen yang tinggi.
- TradePlus Shariah Gold Tracker (GOLDETF)
- ETF ini memberikan pendedahan kepada pelabur terhadap harga emas yang patuh syariah. Ia menjejaki harga emas melalui pelaburan dalam komoditi emas fizikal yang mematuhi syariah.
Kesimpulan
ETF menawarkan pelbagai manfaat kepada pelabur, termasuk diversifikasi, kos rendah, dan kemudahan dagangan. Dengan memahami ciri-ciri dan manfaat ETF, pelabur Malaysia dapat membuat keputusan pelaburan yang lebih bijak dan mencapai matlamat kewangan mereka.
Sebagai langkah seterusnya, pelabur harus melakukan kajian lanjut dan mempertimbangkan matlamat kewangan mereka sebelum melabur dalam ETF.
bagi pelabur di Malaysia yang nak melabur dalam ETF tapi tak tahu bila nak entry, bila nak lock profit, strategi, pengurusan dan nak melabur secara santai, maka boleh pilih melabur dekat Private Mandate ETF.
Melalui private mandate ETF ini, kita melabur dalam ETF juga cuma pelaburan kita kita minta pakar pelaburan (fund manager) uruskan. Serendah RM 5000 bagi mereka yang nak melabur via EPF/KWSP
Ini akan berikan kita lega jiwa sebab tak perlu nak urus sendiri pelaburan kita. berminat boleh rujuk sini
NAK INVEST PRIVATE MANDATE ETF
Bak kata pepatah ;
You work hard on your career, let us manage your investment